Los gobiernos de todo el mundo están cambiando la forma en que regulan los activos de cifrado para cumplir
con los estándares globales de criptomonedas establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI)-
Financial Action Task Force (FATF).
Algunos están modificando las leyes existentes, mientras que otros están creando un nuevo sistema para
cooperar y compartir datos. Lea también: China publica nuevas clasificaciones de 37 proyectos de cifrado
Según los informes, varios países del mundo están estableciendo un nuevo sistema de criptomonedas para
ayudarlos a cumplir con los estándares del GAFI. Quince naciones planean crear un sistema global
"para recopilar y compartir datos personales de personas que realizan transacciones de criptomonedas",
informó Nikkei el 9 de agosto, señalando que "los miembros del G7, Australia y Singapur desarrollarán el
nuevo sistema". Los miembros del G7 son Francia, Japón, Canadá, Italia, Alemania, el Reino Unido y los
Estados Unidos.
El sistema será diseñado en consulta con el FATF-GAFI con el objetivo de "elaborar medidas detalladas para
2020,y tener el sistema en funcionamiento unos años más tarde", la publicación elaboró:"Una vez establecido,
el sistema sería administrado por el sector privado."
En julio, antes de la reunión del G7 de ministros de finanzas y gobernadores de bancos centrales, Reuters
informó que "el gobierno de Japón está liderando un impulso global para establecer una red internacional
para pagos de criptomonedas, similar a la red SWIFT utilizada por los bancos, en un esfuerzo por luchar
contra el lavado de dinero ", citando a una persona familiarizada con el plan. Según el medio de noticias,
el sistema fue propuesto por el Ministerio de Finanzas y la Agencia de Servicios Financieros (FSA) del país,
y fue aprobado por el GAFI en junio. El GAFI-FATF publicó su guía final para un enfoque basado en el riesgo para los activos de cifrado y los
proveedores de servicios en junio. Se discutió en la cumbre del G20 en Japón, donde los líderes de las
naciones del G20 y sus ministros de finanzas declararon su compromiso de seguir los estándares del GAFI-FATF.
El GAFI-FATF es una organización intergubernamental fundada para desarrollar políticas para combatir el lavado
de dinero. Actualmente comprende 37 jurisdicciones miembros y 2 organizaciones regionales. Después de
publicar su guía, el GAFI anunció sus planes para monitorear cómo los países aplican los estándares
recomendados. La organización declaró en junio:
"El GAFI supervisará la implementación de los nuevos requisitos por países y proveedores
de servicios y realizará una revisión de 12 meses en junio de 2020."
Si bien el GAFI enfatizó que su "orientación no es vinculante y no anula el alcance de las autoridades
nacionales", los países que no cumplan corren el riesgo de ser incluidos en la lista negra.
Al cierre de la sesión plenaria del GAFI en junio, el Secretario del Tesoro de los Estados Unidos,
Steven T. Mnuchin, explicó que entre las recomendaciones se encuentran los requisitos para que los
proveedores de servicios de cifrado "identifiquen a quién envían fondos por el nombre y quién es el
destinatario de esos fondos" y "desarrollar procesos donde se les exige compartir esa información con
otros proveedores de activos virtuales y la aplicación de la ley ". Comentó:
"Según estas nuevas medidas, los proveedores de servicios de activos virtuales deberán implementar los mismos
requisitos AML/CFT(anti-money laundering) ALD/CFT (Anti-Lavado de Dinero y Control de la Financiación del
Terrorismo) que las instituciones financieras tradicionales.
En su orientación, el GAFI declaró que los países están obligados a "evaluar y mitigar sus riesgos asociados
con las actividades de activos virtuales y los proveedores de servicios", incluso a "licenciar o registrar
proveedores de servicios y someterlos a supervisión o monitoreo por parte de las autoridades nacionales
competentes".
Varios países ya requieren que los proveedores de servicios de cifrado tengan una licencia de sus autoridades
financieras, como Japón, donde los intercambios de cifrado deben registrarse con la FSA. Hasta ahora, se han
registrado 19 intercambios y al menos 110 más han expresado interés en registrarse, dijo la agencia a news.Bitcoin.com.
Algunos países sin ningún régimen de licencia criptográfica están considerando implementar uno para cumplir
con los estándares del GAFI. Corea del Sur, por ejemplo, es uno de esos países. Su "Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF) bajo la Comisión de Servicios Financieros (FSC) ha revelado un plan para regular directamente
los intercambios de criptomonedas y llevarlos al sistema regulador", informó Business Korea el 7 de agosto.
"Actualmente, la UIF controla indirectamente la criptomoneda e intercambios a través de la orientación
administrativa a los bancos".
Un funcionario de la UIF explicó que se introducirá un sistema de licencias de intercambio de criptomonedas,
según lo recomendado por el GAFI. El medio de noticias detalló que las autoridades financieras de Corea del
Sur planean revisar este año la Ley de Información de Transacciones Financieras Especificadas "para fortalecer
el deber de los intercambios de cifrado para evitar el lavado de dinero". Una distinción importante entre cómo Corea del Sur regula los activos de cifrado en comparación con la mayoría
de los otros países es su sistema de nombre real. El gobierno estableció este sistema en enero del año pasado
para reducir el riesgo asociado con el anonimato de las transacciones de cifrado, incluido el lavado de dinero.
Cualquier usuario de intercambio de cifrado que desee retirar o depositar won coreanos debe abrir una cuenta
verificada con nombre real en el banco que proporciona este servicio al intercambio. Sin embargo, actualmente
los bancos solo brindan este servicio a los cuatro principales intercambios de cifrado del país: Bithumb, Upbit,
Coinone y Korbit. Tras señalar que hay casi 200 intercambios de cifrado en el país y la mayoría de ellos no utilizan el sistema
de nombres reales, Business Korea enfatizó:
"Si el proyecto de ley revisado se aprueba en una sesión plenaria, formará la
base legal sobre la cual el gobierno se niega a registrar intercambios de
criptomonedas que no utilizan cuentas de nombre real."
Según la publicación, cualquier intercambio que no utilice el sistema de nombres reales "se definirá como
intercambios no registrados y se enfrentará hasta cinco años de prisión y un máximo de 50 millones de wones
[$ 41,116] en multas".
En lugar de introducir nuevas leyes, algunos países han optado por tomar la ruta más fácil de enmendar sus
leyes existentes para combatir el lavado de dinero que involucra criptoactivos. Tailandia, por ejemplo,
reveló recientemente un plan para enmendar sus leyes ALD(Anti Lavado de Dinero- Anti-Money Laundering) para
este propósito, según los medios locales. El país comenzó a regular los activos de cifrado en mayo del año
pasado, lo que exigió que los intercambios de cifrado fueran aprobados por sus autoridades financieras.
Si bien no es miembro del GAFI(Grupo de Acción Financiera Internacional), Tailandia es miembro del Grupo de
Asia/Pacífico sobre lavado de dinero que garantiza la adopción, implementación y cumplimiento de ciertas
recomendaciones del GAFI.
La Oficina Tailandesa contra el Lavado de Dinero (Amlo) dijo que enmendará las leyes ALD para incluir
criptomonedas, informó el 5 de agosto el Bangkok Post, secretario general interino de Amlo, Pol Maj Gen
Preecha Charoensahayanon, planea agregar una sección al Anti-Dinero del país. La Ley de lavado de dinero
requiere que los intercambios de criptomonedas denuncien actividades a su oficina. Explicó que este cambio
corresponde con los estándares internacionales que regulan estos proveedores de servicios. El medio noticioso
señaló que: "los oficiales de Amlo actualmente no reciben quejas ni tratan casos relacionados directamente con
monedas virtuales, pero necesitan mantenerse alertas".
El jefe de Amlo también reveló en julio un nuevo requisito de informes para los intercambios de cifrado.
Deberán informar las transacciones de activos digitales con un valor superior a 5 millones de baht
(~ $ 162,547) a los bancos comerciales, que luego los informarán a Amlo.
¿Qué opina de cómo los países cumplen con los estándares del GAFI? ¿Crees que las recomendaciones del GAFI
son buenas para la industria de la criptografía? Háganos saber en la sección de comentarios.
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Información obtenida de: https://news.bitcoin.com/crypto-regulations-changing-worldwide-comply-fatf-standards/
